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防范非法集資警示教育典型案例:擔(dān)保公司的常見(jiàn)套路

來(lái)源:膠東在線  2024-10-30 13:28:14

  案情簡(jiǎn)介

  案例一:李某案發(fā)前為某擔(dān)保公司等十家企業(yè)的法定代表人或?qū)嶋H控制人。期間,李某以個(gè)人或其實(shí)際控制企業(yè)的名義,以1.5%~3%不等的月息,向100余名不特定個(gè)人及10余家單位非法吸收存款1.91億元,支付利息2292萬(wàn)元。同時(shí),李某又以寧波某擔(dān)保公司等實(shí)際控制的企業(yè)為這些巨額債務(wù)作擔(dān)保。由于李某在寧波有一定知名度,很多人爭(zhēng)相找上門(mén)來(lái)把錢(qián)借給他。在非法吸收了巨額公眾存款后,李某又以2%~7.5%不等的月息,向21名個(gè)人非法出借資金3253萬(wàn)元,收取利息541萬(wàn)元;以5%~8%不等的月息,向27家企業(yè)出借資金共2.22億元,收取利息5780萬(wàn)元。

  案例二:祁某某、程某某籌建某某投資擔(dān)保有限公司,祁某某個(gè)人未對(duì)公司投入任何資金,僅以借款作為銀行保證金維持經(jīng)營(yíng),但其通過(guò)口口相傳的方式公開(kāi)宣傳該公司經(jīng)營(yíng)狀況良好,以資金周轉(zhuǎn)、投資辦廠、投資理財(cái)?shù)葹橛,許以高額利息,以個(gè)人名義或公司作為擔(dān)保,先后從18名社會(huì)不特定人員處吸收資金,累計(jì)達(dá)1.08億余元,至案發(fā)時(shí),尚有1754萬(wàn)元無(wú)法歸還。

  作案手段

  1.用虛假宣傳作掩護(hù)。通過(guò)在報(bào)紙上登廣告,夸大企業(yè)取得的各種榮譽(yù),利用“名人效應(yīng)”、親朋好友口口相傳等方式,大肆宣傳企業(yè)經(jīng)濟(jì)實(shí)力及光明前景,吸引投資人投資。

  2.以虛構(gòu)項(xiàng)目、高額利息為誘餌。以1.5%~3%不等的高額月息為誘餌,以資金周轉(zhuǎn)、投資辦廠、投資理財(cái)?shù)葹橛,向社?huì)不特定公眾吸收資金。

  3.用擔(dān)保公司做增信。以集資人個(gè)人或擔(dān)保公司名義擔(dān)保,打消投資人疑慮。

  防騙小貼士

  1.投資理財(cái)一定要認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)持牌金融機(jī)構(gòu),不要被企業(yè)用宣傳廣告、明星代言、名人效應(yīng)等刻意營(yíng)造的實(shí)力雄厚的假象所迷惑。

  2.借款有擔(dān)保不等于借出的錢(qián)就沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。找擔(dān)保人擔(dān)保,要看其有沒(méi)有擔(dān)保能力。如果擔(dān)保人超出自身?yè)?dān)保能力,無(wú)限度提供貸款擔(dān)保,那么其提供的擔(dān)保承諾就是一紙空文。

  3.不要被不法分子所謂的“高回報(bào)”“高利潤(rùn)”“高利息”所蠱惑,而失去投資理性。

初審:李里
復(fù)審:王大鵬
終審:孫玲姿

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