為保護廣大金融消費者合法權(quán)益，維護金融市場秩序，2024年以來民生銀行煙臺分行積極響應(yīng)監(jiān)管號召，全面開展打擊非法集資專項行動，通過一系列措施，有效遏制非法集資行為，提高公眾防范意識和能力。

　　建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警機制

　　為做好防范和處置非法集資工作，在非法集資苗頭時期、涉眾范圍較小時期早發(fā)現(xiàn)、早處置，該行成立防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組，強化員工管控、強化風(fēng)險排查、強化宣教力度，顯著提升合規(guī)經(jīng)營意識、提高公眾防非打非意識。

　　強化重點員工行為管控

　　針對新入職員工開展背景調(diào)查，確保不“帶病”上崗；針對離職員工涉及業(yè)務(wù)進行全面排查，確認無風(fēng)險事項后方可進行脫密或離職審批程序；針對信貸客戶經(jīng)理，重點排查展業(yè)合規(guī)性，是否存在兼崗及辦理業(yè)務(wù)“一手清”的情況，是否嚴格落實貸款三查制度；針對理財客戶經(jīng)理，重點排查營銷行為的合規(guī)性，是否存在代客操作、應(yīng)錄未錄。

　　開展防范非法集資宣教工作

　　加強對員工金融法規(guī)教育，提高其識別和防范非法集資的能力，確保員工在日常工作中能夠嚴格遵守法律法規(guī)，不為非法集資提供任何便利。同時，持續(xù)增強公眾對非法集資的認知和防范意識，引導(dǎo)公眾樹立正確的投資理念，遠離非法集資。

　　嚴格業(yè)務(wù)管控，防范非法集資

　　落實“了解你的客戶”、“了解你的風(fēng)險”等要求，在授信調(diào)査、合作洽談、貸后等環(huán)節(jié)中，將客戶是否曾經(jīng)或可能參與非法集資作為重要內(nèi)容；嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對資金異常流動情況進行監(jiān)測，嚴防信貸資金挪用于非法集資領(lǐng)域；運用內(nèi)部和外部風(fēng)險信息分析工具，提高對客戶是否涉嫌非法集資信息監(jiān)測的完整性和有效性，及時識別非法集資信號，針對性采取風(fēng)險防范措施。

　　下一步，民生銀行煙臺分行將持續(xù)完善風(fēng)險監(jiān)測機制、加大宣傳力度、進一步加強監(jiān)管的溝通協(xié)作，守好金融安全底線，為維護金融穩(wěn)定和打擊非法集資貢獻更大的力量。